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律师解答去银行注销卡不会被警察带走，注销银行卡只需要用户携带身份证和银行卡到银行网点办理，不在开户行或者异地都可以销户，没有银行卡也可以进行销户；如果银行卡涉嫌违法犯罪，银行可能会报警。 法律依据 《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》 第二十七条金融机构应当保存的客户身份资料包括记载客户身份信息、资料以及反映金融机构开展客户身份识别工...

律师解答检察院不起诉赃款会退，检察院作出不起诉决定的，应依规定对侦查中扣押、冻结的财物解除，并及时退还所有人；如因犯罪嫌疑人死亡的，应申请人民法院作出裁定，根据裁定通知冻结财物的金融机构上缴国库或返还所有人；其他情况的，应通知被不起诉人金融机构对该存款、汇款予以解冻，由金融机构依法退还所有人。 法律依据 《中华人民共和国刑事诉讼法》 第十六条有下列情形之一的...

律师解答套现涉及的罪名是：信用卡诈骗罪或者骗取贷款罪，其中，信用卡诈骗罪是指以非法占有为目的，违反信用卡管理法规，利用信用卡进行诈骗活动，骗取财物数额较大的行为；骗取贷款罪指以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的行为。 法律依据 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资...

律师解答骗贷款的行为人会构成骗取贷款罪。以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款的，给银行或者其他金融机构造成重大损失的，会被处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 法律依据 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金；数额巨...

律师解答行为人金融骗贷构成骗取贷款罪的，一般需要具备以下要件：主体是一般主体，主观方面是故意，侵犯的客体是国家的金融管理秩序，客观方面是以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款给银行或者其他金融机构造成重大损失。 法律依据 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，...

律师解答我国与反洗钱有关的规章主要包括：《国务院办公厅关于完善反洗钱、反恐怖融资、反逃税监管体制机制的意见》、《金融机构反洗钱规定》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》、《涉及恐怖活动资产冻结管理办法》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》。 法律依据 《中华人民共和国反洗钱法》 第四条国务院反洗钱行政主管部门负责全国的反洗钱...

律师解答金融机构反洗钱义务包括：制定一套健全的反洗钱内部管理制度并有效实施；按照相关规定建立客户身份识别制度，客户进行票据承兑时应要求出示真实有效的身份证明的文件，不得为身份不明的客户进行交易；对大额交易和可疑交易应及时向反洗钱信息中心进行报告。 法律依据 《中华人民共和国反洗钱法》 第十五条金融机构应当依照本法规定建立健全反洗钱内部控制制度，金融机构的负责...

律师解答网贷一期不还也不一定构成诈骗，如果借款人申请借款的时候没有采取欺骗手段取得借款，也不是以非法占有为目的的，则不会构成犯罪，法律规定行为人以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款，给银行或者其他金融机构造成重大损失构成骗取贷款罪的，会被判处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金。 法律依据 《中华人民共和国刑法》 第一百七十五条以转贷牟利为目的，套取...

法律咨询解答 银行或者其他金融机构工作人员违反法律、行政法规规定，向关系人以外的其他人发放贷款，造成50—100万元以上损失的，可以认定为“造成重大损失”；造成300—500万元以上损失的，可以认定为“造成特别重大损失”。对单位实施的上述犯罪的数额标准，可按个人实施上述犯罪的数额标准2至4倍掌握。 相关法律规定 1、《中华人民共和国刑法》第175条规定，“以...

法律咨询解答 当然可以。贷款买车实际上就是借金融机构的钱来买车，但是金融机构要求买车人必须付一定比例的首付并提供还款能力证明，无不良信用记录，需要满足金融机构申请贷款买车的要求才可以。 相关法律规定 根据《个人贷款管理暂行办法》第十一条

法律咨询解答 首先，民间借贷其实也是借款合同的一种。其主要目的是为了区别于金融机构的放贷行为。而之所以有人认为民间借贷与借款合同有所区别，是因为一般而言民间借贷约定相对比较简单，例如一张借条，就一行字而已；一般金融机构的放贷合同都比较详细和规范，因而导致认为民间借贷和借款合同是不同的两回事。 相关法律规定 《中华人民共和国合同法》第一百九十六条规定：

法律咨询解答 支票是出票人签发的，委托办理支票存款业务的银行或者其他金融机构在见票时无条件支付确定的金额给收款人或者持票人的票据。同样支票制度也适用汇票的有关规定。支票的特征表现在：其一，支票是委付证券，但支票的付款人比较特殊，必须是有支票存款业务资格的银行或非银行金融机构。其二，我国的支票只有即期支票，支票无承兑制度。 相关法律规定 《中华人民共和国票据法...

法律咨询解答 1、银行卡销户了,法院还能查到此卡的的交易流水。2、资料保存的期限。《金融机构反洗钱规定》明确，金融机构应当按规定期限保存客户的账户资料和交易记录。账户资料的保存期限是自销户之日起至少5年；交易记录的保存期限是自交易记账之日起至少5年。这是专门针对反洗钱调查的需要制定的期限规定，与国际标准的要求也是一致的。3、《会计档案管理办法》针对所有企业和...

法律咨询解答 中国人民银行制定、调整以下利率：(一)中国人民银行对金融机构存、贷款利率和再贴现利率;(二)金融机构存、贷款利率;(三)优惠贷款利率;(四)罚息利率;(五)同业存款利率;(六)利率浮动幅度;(七)其他。【辟谣】六月三十日为活期储蓄存款结息日？真相：是的解析：法律规定，活期储蓄存款每年结息一次，六月三十日为结息日，结息后的利息并入本金起息，元以下...

法律咨询解答 一、中国人民银行及其分支机构应当以金融机构反洗钱监管档案为依托，结合现场检查、约见谈话等情况，参考日常监管中获得的其他信息，选择关键、显明、客观的评价指标，按年度对金融机构反洗钱工作的合规性与有效性进行考核评级。二、对金融机构反洗钱工作的年度考核评级，实行分级考核，综合评级。考核评级期间为每年1月1日至12月31日。年度考核评级时，对每家金融机...