存款

根据刑法及最高法院的解释，集资诈骗是以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资的行为，达到骗取集资款的目的。其“诈骗方法”是指行为人采取虚构集资用途，以虚假的证明文件和高回报率为诱饵，骗取集资款的手段 。 网友咨询： 9月9日，张新义注册成立驻马店市中金黄金销售有限公司，担任该公司法定代表人，并加盟河南中金黄金销售有限公司，年底中止与该公司的合作。2017年年初...

非法吸收公众存款罪是指违反国家金融管理法规实施非法吸收公众存款或变相吸收公众存款，扰乱金融秩序，从而构成犯罪。 网友咨询： 朱本习于2014年1月、5月先后成立泰安市岱岳区农村经济协会、泰安市岱岳区绿云农作物专业合作联合社，农村经济协会与绿云联合社在同一办公地点联合办公，绿云联合社在岱岳区设立分社，未经有关部门依法批准，违反国家金融管理法规，以高息为诱饵，通...

律师解答钱提进银行卡但是卡被冻结了，可以先向银行方面查询冻结原因，针对不同的冻结类型和原因作出不同的对策处理方式。比如说因为输入密码错误过多被冻结的，直接携带身份证明到银行办理解冻。 法律依据 《中华人民共和国商业银行法》 第三十条对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有...

律师解答农信银行卡突然被冻结，可能是出于以下原因：本人或近亲属参与了刑事犯罪活动，银行卡账户涉嫌系赃款；被人民法院强制执行；法院依法财产保全；从事外贸交易，银行卡账户收取外贸款项；通过非官方渠道进行过换汇行为；其他。 法律依据 《中华人民共和国商业银行法》 第三十条对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何...

律师解答诈骗罪与非吸的区别为：非法吸收公众存款罪不仅包括用欺骗方法吸收公众存款，还包括利用强迫、利诱等其他方法吸收公众存款，侵犯的是国家金融关系秩序以及公私财产的相关权利，对象主要是存款；诈骗罪表现为以虚构事实或隐瞒真相的欺骗方法获得财物，侵犯的是公私财物所有权。 法律依据 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融...

律师解答查询银行卡是否司法冻结方法：携带银行卡前往开户行任一网点柜台申请查询；前往开户行ATM机程序；登录开户行APP查询；其他。冻结存款、汇款应当由法律规定的行政机关实施，不得委托给其他行政机关或者组织。 法律依据 《中华人民共和国商业银行法》 第三十条对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个...

律师解答非法集资包括非法吸收公众存款和集资诈骗，达到一定数额或情节的会构成非法吸收公众存款罪和集资诈骗罪，其犯罪构成为：主体是一般主体，包括自然人和单位；主观方面是故意；客体是国家金融管理秩序；客观方面表现为未依法定程序经有关部门批准的集资行为。 法律依据 《中华人民共和国刑法》 第一百七十六条非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款，扰乱金融秩序的，处三年以下...

律师解答银行卡院冻结，续冻次数分以下情形确定：用卡过程中误操作被冻结的，不能续冻；民事强制执行冻结，续冻的期限为三个月，除此情形以外的续冻期限为六个月，一般可以续冻三次；其他。 法律依据 《中华人民共和国商业银行法》 第三十条对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的...

律师解答银行卡正常使用，大额收款不会被冻结，无论多大额。银行卡冻结原因包括：被人民法院强制执行；法院依法财产保全；从事外贸交易，银行卡账户收取外贸款项；通过非官方渠道进行过换汇行为；其他。 法律依据 《中华人民共和国商业银行法》 第三十条对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法...

律师解答银行卡的钱冻结，可能出于以下原因：根据第三方方式开展过兑换外币个人行为的；自己或直系亲属参加了违法犯罪活动，银行卡帐户因涉嫌系脏款的；从业出口外贸买卖，银行卡帐户扣除出口外贸账款的；其他。 法律依据 《中华人民共和国商业银行法》 第三十条对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣...

律师解答银行卡的登记记录过期不会被冻结，银行会催告更新身份信息；超过一段期限未更新的，虽然不会被冻结，但不能享受部分金融服务。身份证过期银行卡是能用的，不过建议尽快更新相关信息。 法律依据 《中华人民共和国商业银行法》 第三十条对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定...

律师解答银行卡被异地公安冻结，原因在于：从事虚拟货币/区块链交易的；收到其他陌生第三方的转款的；进行过网上赌博或购买违法彩票的；自己或者亲属涉嫌参与了刑事犯罪活动的；其他原因。 法律依据 《中华人民共和国商业银行法》 第三十条对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结、扣划，但法律另有规定的...

律师解答银行卡因为自己的原因冻结，不是被相关机构采取措施的，一般申请解冻3个工作日后即可完成。银行不得无故冻结个人储蓄存款或者单位存款，造成客户财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。 法律依据 《中华人民共和国商业银行法》 第三十条对单位存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询，但法律、行政法规另有规定的除外；有权拒绝任何单位或者个人冻结...

律师解答银行卡状态正常，打进钱不会被冻结。银行违法冻结个人储蓄存款或者单位存款造成损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他民事责任。由国务院银行业监督管理机构责令改正，有违法所得的，没收违法所得，根据情形处罚款。 法律依据 《中华人民共和国商业银行法》 第七十三条商业银行有下列情形之一，对存款人或者其他客户造成财产损害的，应当承担支付迟延履行的利息以及其他...

律师解答银行卡可以更换身份证登记信息。银行客户身份证发生变更的，应当尽快到银行办理登记信息变更，避免银行卡状态显示异常。而且未在合理时间办理变更的，客户不能使用需要验证身份信息的金融业务功能。 法律依据 《中华人民共和国商业银行法》 第二十九条商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权...